Впервые суммарный объем займов, предоставленных населению микрофинансовыми институтами, превысил рубеж в 100 млрд.руб.
В 3 квартале 2016 года объем займов микрофинансовых институтов, составил 109,8 млрд. руб.
По информации 2 700 микрофинансовых институтов (МФИ), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), по состоянию на 01.10.2016 г. суммарный объем предоставленных МФИ займов населению составил 109,8 млрд. руб., увеличившись за 3 квартал 2016 года на 23,2 % (на 01.07.2016 – 89,1 млрд. руб.). Из этой суммы 60,3 млрд. руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров, а 49,5 млрд. руб. – на микрозаймы. Всего по состоянию на 01.10.2016 года НБКИ зафиксировало 7,97 млн. действующих займов, что на 33,3% больше, чем по итогам 2 квартала 2016 года (на 01.07.2016 – 5,98 млн. ед.).
В структуре портфеля МФИ доля микрозаймов в 3 квартале 2016 г. снизилась на 0,5% и составила 45,0%, а доля кредитов на покупку потребительских товаров увеличилась в том же объеме до 55,0%.
В то же время, просроченная задолженность по займам, выданным населению микрофинансовыми институтами, выросла впервые за последние 3 года. По состоянию на 01.10.2016 г. просроченная задолженность в сегменте МФИ составила 21,9%, увеличившись на 0,7 процентного пункта по сравнению с аналогичным показателем 2 квартала 2016 года (21,2%).
В 3 квартале 2016 года продолжил снижаться средний размер займов микрофинансовых организаций, в первую очередь, займов на покупку потребительских товаров. Так, средний размер данного вида займа в 3 квартале 2016 года составил 18,3 тыс. руб., снизившись на 2,8 тыс. руб. (или на 13,3%) по сравнению со 2 кварталом 2016 года (21,1 тыс. руб. на 01.07.2016г.). В свою очередь, средний размер микрозайма в 3 квартале текущего года практически не изменился и составил 10,6 тыс. руб., сократившись на 0,4 тыс. руб. (или на 3,6%) по сравнению с предыдущим кварталом (11,0 тыс. руб. на 01.07.2016г.).
«Выдача займов микрофинансовыми институтами демонстрирует рекордные темпы, увеличившись за квартал более, чем на 20%, - говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – В этой связи стоит отметить, что в настоящее время в России уже порядка 10 миллионов человек пользуются или пользовались ранее услугами МФО и КПК. Что накладывает на участников этого пока еще относительно молодого рынка дополнительную ответственность. Поэтому мы призываем те МФО, которые стремятся к интенсивному развитию и построению эффективного кредитного процесса, повышать качество управления рисками. Для этого необходимо более активно применять инструменты оценки риск-профиля заемщиков, индустриальный скоринг, инструменты предотвращения кредитного мошенничества и систему оперативного мониторинга финансового поведения «Сигнал».
Таблица 1. Динамика показателей МФИ в целом по РФ
|
Тип займов |
Средний размер займа, руб. |
Кол-во действ-х займов, ед. |
Суммарный объем, млн. руб. |
|
|
01.07.2016 |
01.10.2016 |
|||
|
Займы на покупку потреб. товаров |
18 267 |
3 303 423 |
48 529 |
60 343 |
|
Микрозаймы (займы до зарплаты) |
10 610 |
4 662 378 |
40 533 |
49 468 |
|
Итого по 2-м типам займов |
7 965 801 |
89 062 |
109 811 |
|
Таблица 2. Топ-25 регионов РФ с наибольшими объемами займов, предоставленными населению микрофинансовыми организациями
|
Регион |
Объем действ-х займов за покупку потреб. товаров, в млн. руб. |
Объем действ-х микро-займов, в млн. руб. |
Итого, общий объем действ-х займов на 01.10.2016 г., в млн. руб. |
Итого, общий объем действ-х займов на 01.07.2016 г., в млн. руб. |
Динамика объема действ-х займов в 3 кв. 2016г., в % |
|
|
1 |
Республика Башкортостан |
4 918 |
1 189 |
6 107 |
5 063 |
20,6% |
|
2 |
Москва |
3 489 |
2 551 |
6 040 |
4 917 |
22,8% |
|
3 |
Московская область |
2 804 |
2 012 |
4 816 |
3 800 |
26,7% |
|
4 |
Свердловская область |
1 905 |
1 694 |
3 599 |
3 034 |
18,6% |
|
5 |
Ростовская область |
2 177 |
1 288 |
3 465 |
3 122 |
11,0% |
|
6 |
Кемеровская область |
2 168 |
1 030 |
3 198 |
2 391 |
33,8% |
|
7 |
Нижегородская область |
2 106 |
959 |
3 065 |
2 581 |
18,8% |
|
8 |
Санкт-Петербург |
1 281 |
1 725 |
3 006 |
2 562 |
17,3% |
|
9 |
Челябинская область |
1 429 |
1 478 |
2 907 |
2 567 |
13,2% |
|
10 |
Республика Татарстан |
1 758 |
1 139 |
2 897 |
2 121 |
36,6% |
|
11 |
Алтайский край |
1 995 |
894 |
2 889 |
2 294 |
25,9% |
|
12 |
Краснодарский край |
1 733 |
1 056 |
2 789 |
2 025 |
37,7% |
|
13 |
Республика Саха (Якутия) |
1 844 |
786 |
2 630 |
2 544 |
3,4% |
|
14 |
Томская область |
2 079 |
479 |
2 558 |
2 275 |
12,4% |
|
15 |
Белгородская область |
1 238 |
881 |
2 119 |
1 514 |
40,0% |
|
16 |
Красноярский край |
828 |
1 246 |
2 074 |
1 704 |
21,7% |
|
17 |
Архангельская область |
877 |
1 029 |
1 906 |
1 362 |
39,9% |
|
18 |
Республика Карелия |
1 148 |
680 |
1 828 |
1 480 |
23,5% |
|
19 |
Самарская область |
869 |
846 |
1 715 |
1 675 |
2,4% |
|
20 |
Тульская область |
972 |
671 |
1 643 |
1 371 |
19,8% |
|
21 |
Удмуртская Республика |
1 267 |
365 |
1 632 |
1 407 |
16,0% |
|
22 |
Пермский край |
556 |
1 067 |
1 623 |
1 406 |
15,4% |
|
23 |
Пензенская область |
420 |
1 072 |
1 492 |
1 268 |
17,7% |
|
24 |
Воронежская область |
818 |
671 |
1 489 |
1 196 |
24,5% |
|
25 |
Ленинградская область |
651 |
820 |
1 471 |
1 157 |
27,1% |
Национальное бюро кредитных историй (АО «НБКИ») создано в марте 2005 года. В число акционеров бюро входят крупные банки и международные компании CRIF и TransUnion. Основное направление деятельности – создание единого центра хранения и обработки всей информации, необходимой для принятия кредитных решений. По состоянию на 1 июля 2016 года Бюро консолидирует информацию о 198 млн кредитов, выданных свыше 3 900 кредиторами, сотрудничающими с НБКИ. В НБКИ хранится информация о 79 млн заемщиков. Бюро предоставляет десятки современных высокотехнологичных решений в области контроля и оценки рисков, прогнозной аналитики.
Сайт: www.nbki.ru. Cтраница НБКИ в фейсбуке: http://www.facebook.com/nbki.ru.
Контакты: Константин Дробышев, руководитель пресс-службы НБКИ +7 (495) 221-78-37, доб. 161, + 7 (903) 782-08-92, e-mail: KDrobyshev@nbki.ru