Создавая свою кредитную историю, Вы создаете себе будущее
В 4 квартале 2015 года объем действующих займов, предоставленных микрофинансовыми институтами населению, вырос на 17% и достиг 69,2 млрд. руб.
По информации 2 500 микрофинансовых институтов (МФИ), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), по состоянию на 01.01.2016 г. суммарный объем предоставленных МФИ займов населению составил 69,2 млрд. руб., увеличившись за 4 квартал 2015 года на 16,7% (на 01.10.2015 – 59,2 млрд. руб.). Из этой суммы 35,3 млрд. руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров (средний размер займа – 31,5 тыс. руб.), а 33,8 млрд. руб. – на микрозаймы (средний размер – 12,4 тыс. руб.). Всего по состоянию на 01.01.2016 года НБКИ зафиксировало 3,84 млн. действующих займов, что на 16,4% больше, чем по итогам 3 квартала 2015 года (на 01.10.2015 – 3,30 млн. ед.).
Наиболее быстрыми темпами растет портфель действующих микрозаймов (займы до зарплаты) – на 19,1% (или на 5,4 млрд. руб.) Объем действующих кредитов на покупку потребительских товаров увеличился на 14,5% (или на 4,5 млрд. руб.). В структуре портфеля МФИ доля микрозаймов выросла за 4 квартал 2015 г. на 1% и составила 48,9%, а доля кредитов на покупку потребительских товаров сократилась в том же объеме до 51,1%.
По состоянию на 01.01.2016 г. коэффициент просроченной задолженности (отношение суммы просроченной задолженности к изначальному размеру кредитов) по займам, выданным населению микрофинансовыми институтами, составил 26,5%, снизившись на 2,7 процентных пункта по сравнению с аналогичным показателем 3 квартала 2015 года.
«Во 2-м полугодии 2015 года темпы микрофинансирования продолжают держаться на стабильно высоком уровне, демонстрируя ежеквартальный рост в 16-17%, - говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – Примечательно, что портфель кредитов МФИ показывает достаточно высокую динамику роста на фоне сокращения розничного кредитования со стороны банков. Помимо портфеля займов растет и конкурентоспособность МФИ на рынке необеспеченного кредитования. Крупные микрофинансовые организации все активнее используют современные инструменты управления кредитными рисками (в т.ч. скоринг бюро и Fraud Score НБКИ), результатом чего стало снижение во второй половине 2015 года уровня просроченной задолженности данного сегмента розничного кредитования».
Таблица 1. Динамика показателей МФИ в целом по РФ
|
Тип займов |
Средний размер займа, руб. |
Кол-во действ-х займов, ед. |
Суммарный объем, млн. руб. |
|
|
01.10.2015 |
01.01.2016 |
|||
|
Займы на покупку потреб. товаров |
31 478 |
1 122 733 |
30 856 |
35 341 |
|
Микрозаймы (займы до зарплаты) |
12 437 |
2 718 469 |
28 394 |
33 810 |
|
Итого по 2-м типам займов |
3 841 202 |
59 250 |
69 151 |
|
Таблица 2. Топ-30 регионов РФ с наибольшими объемами займов, предоставленными населению микрофинансовыми организациями
|
Регион |
Объем действ-х займов за покупку потреб. товаров, в млн. руб. |
Объем действ-х микро-займов, в млн. руб. |
Итого, общий объем действ-х займов на 01.01.2016 г., в млн. руб. |
Итого, общий объем действ-х займов на 01.10.2015 г., в млн. руб. |
Динамика объема действ-х займов в 4 кв. 2015г., в % |
|
|
1 |
г. Москва |
2 639 |
1 810 |
4 449 |
3 940 |
12,92% |
|
2 |
Республика Башкортостан |
3 407 |
992 |
4 399 |
3 546 |
24,06% |
|
3 |
Московская область |
2 008 |
1 330 |
3 338 |
2 941 |
13,50% |
|
4 |
Ростовская область |
1 688 |
993 |
2 681 |
2 330 |
15,06% |
|
5 |
Свердловская область |
1 209 |
1 122 |
2 331 |
2 315 |
0,69% |
|
6 |
г. Санкт-Петербург |
982 |
1 328 |
2 310 |
2 003 |
15,33% |
|
7 |
Нижегородская область |
1 581 |
648 |
2 229 |
1 877 |
18,75% |
|
8 |
Кемеровская область |
1 373 |
810 |
2 183 |
1 867 |
16,93% |
|
9 |
Челябинская область |
1 059 |
1 052 |
2 111 |
1 748 |
20,77% |
|
10 |
Республика Татарстан |
1 015 |
879 |
1 894 |
1 740 |
8,85% |
|
11 |
Томская область |
1 541 |
286 |
1 827 |
1 731 |
5,55% |
|
12 |
Самарская область |
856 |
962 |
1 818 |
1 619 |
12,29% |
|
13 |
Республика Саха (Якутия) |
1 264 |
382 |
1 646 |
1 191 |
38,20% |
|
14 |
Краснодарский край |
633 |
823 |
1 456 |
1 077 |
35,19% |
|
15 |
Алтайский край |
916 |
438 |
1 354 |
1 056 |
28,22% |
|
16 |
Красноярский край |
436 |
829 |
1 265 |
1 025 |
23,41% |
|
17 |
Пермский край |
388 |
815 |
1 203 |
999 |
20,42% |
|
18 |
Удмуртская Республика |
864 |
285 |
1 149 |
994 |
15,59% |
|
19 |
Кировская область |
375 |
722 |
1 097 |
951 |
15,35% |
|
20 |
Волгоградская область |
571 |
524 |
1 095 |
912 |
20,07% |
|
21 |
Тульская область |
468 |
624 |
1 092 |
899 |
21,47% |
|
22 |
Пензенская область |
217 |
803 |
1 020 |
889 |
14,74% |
|
23 |
Саратовская область |
467 |
527 |
994 |
881 |
12,83% |
|
24 |
Республика Карелия |
588 |
385 |
973 |
870 |
11,84% |
|
25 |
Воронежская область |
417 |
513 |
930 |
850 |
9,41% |
|
26 |
Оренбургская область |
241 |
658 |
899 |
813 |
10,58% |
|
27 |
Брянская область |
324 |
511 |
835 |
745 |
12,08% |
|
28 |
Ленинградская область |
290 |
534 |
824 |
721 |
14,29% |
|
29 |
Белгородская область |
174 |
648 |
822 |
718 |
14,48% |
|
30 |
Чувашская Республика |
403 |
412 |
815 |
689 |
18,29% |
Национальное бюро кредитных историй (АО «НБКИ») создано в марте 2005 года. В число акционеров бюро входят крупные банки и международные компании CRIF и TransUnion. Основное направление деятельности – создание единого центра хранения и обработки всей информации, необходимой для принятия кредитных решений. По состоянию на 1 октября 2015 года Бюро консолидирует информацию о 182 млн кредитов, выданных свыше 3 500 кредиторами, сотрудничающими с НБКИ. В НБКИ хранится информация о 74 млн заемщиков. Бюро предоставляет десятки современных высокотехнологичных решений в области контроля и оценки рисков, прогнозной аналитики.
Источник: НБКИ