НБКИ: во 2 квартале 2016 года просроченная задолженность по займам микрофинансовых институтов продолжила снижаться
По информации 2 700 микрофинансовых институтов (МФИ), передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), коэффициент просроченной задолженности (КП) (отношение суммы просроченной задолженности к изначальному размеру кредитов) по займам, выданным населению микрофинансовыми институтами продолжил снижаться. По состоянию на 01.07.2016 г. просроченная задолженность в сегменте МФИ составила 21,2%, сократившись на 3,6 процентных пункта по сравнению с аналогичным показателем 1 квартала 2016 года (24,8%).
По состоянию на 01.07.2016 г. суммарный объем предоставленных МФИ займов населению составил 89,1 млрд. руб., увеличившись за 2 квартал 2016 года на 17,5 % (на 01.04.2016 – 75,8 млрд. руб.). Из этой суммы 48,5 млрд. руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров, а 40,5 млрд. руб. – на микрозаймы. Всего по состоянию на 01.07.2016 года НБКИ зафиксировало 5,98 млн. действующих займов, что на 33,2% больше, чем по итогам 1 квартала 2016 года (на 01.04.2016 – 4,49 млн. ед.).
Во 2 квартале 2016 года снизился средний размер займов микрофинансовых организаций, в первую очередь, займов на покупку потребительских товаров. Так, средний размер данного вида займа во 2 квартале 2016 года составил 21,1 тыс. руб., снизившись на 8,8 тыс. руб. (или на 29,4%) по сравнению с 1 кварталом 2016 года (29,9 тыс. руб. на 01.04.2016г.). В свою очередь, средний размер микрозайма во 2 квартале текущего года практически не изменился и составил 11,0 тыс. руб., сократившись на 0,6 тыс. руб. (или на 5,2%) по сравнению с предыдущим кварталом (11,6 тыс. руб. на 01.04.2016г.).
Наиболее быстрыми темпами во 2 квартале 2016 года рос портфель действующих займов на покупку потребительских товаров – на 24,5% (или на 9,5 млрд. руб.). Объем действующих микрозаймов (займы до зарплаты) увеличился на 10,1% (или на 3,7 млрд. руб.). Таким образом, в структуре портфеля МФИ доля микрозаймов во 2 квартале 2016 г. снизилась сразу на 3,0% и составила 45,5%, а доля кредитов на покупку потребительских товаров увеличилась в том же объеме до 54,5%.
«Выдача займов микрофинансовых институтов в стране уже второй год демонстрирует стабильно высокую динамику роста - 16-18%, - говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – При этом уровень просроченной задолженности данного сегмента розничного кредитования сокращается несколько кварталов подряд. Это свидетельствует о растущей конкурентоспособности МФИ, а также о том, что все больше микрофинансовых организаций прибегают к использованию современных инструментов управления кредитными рисками (в т.ч. скоринг бюро и Fraud Score НБКИ)».
Таблица 1. Динамика показателей МФИ в целом по РФ
Тип займов |
Средний размер займа, руб. |
Кол-во действ-х займов, ед. |
Суммарный объем, млн. руб. |
|
01.04.2016 |
01.07.2016 |
|||
Займы на покупку потреб. товаров |
21 056 |
2 304 698 |
38 994 |
48 529 |
Микрозаймы (займы до зарплаты) |
11 023 |
3 677 127 |
36 813 |
40 533 |
Итого по 2-м типам займов |
5 981 825 |
75 807 |
89 062 |
Таблица 2. Топ-25 регионов РФ с наибольшими объемами займов, предоставленными населению микрофинансовыми организациями
Регион |
Объем действ-х займов за покупку потреб. товаров, в млн. руб. |
Объем действ-х микро-займов, в млн. руб. |
Итого, общий объем действ-х займов на 01.07.2016 г., в млн. руб. |
Итого, общий объем действ-х займов на 01.04.2016 г., в млн. руб. |
Динамика объема действ-х займов в 2 кв. 2016г., в % |
|
1 |
Республика Башкортостан |
4 054 |
1 009 |
5 063 |
4 465 |
13,4% |
2 |
г. Москва |
2 806 |
2 111 |
4 917 |
4 619 |
6,5% |
3 |
Московская область |
2 214 |
1 586 |
3 800 |
3 531 |
7,6% |
4 |
Ростовская область |
1 989 |
1 133 |
3 122 |
2 927 |
6,7% |
5 |
Свердловская область |
1 708 |
1 326 |
3 034 |
2 462 |
23,2% |
6 |
Нижегородская область |
1 797 |
784 |
2 581 |
2 344 |
10,1% |
7 |
Челябинская область |
1 395 |
1 172 |
2 567 |
2 191 |
17,2% |
8 |
г. Санкт-Петербург |
1 067 |
1 495 |
2 562 |
2 410 |
6,3% |
9 |
Республика Саха (Якутия) |
1 991 |
553 |
2 544 |
2 349 |
8,3% |
10 |
Кемеровская область |
1 600 |
791 |
2 391 |
2 379 |
0,5% |
11 |
Алтайский край |
1 633 |
661 |
2 294 |
1 722 |
33,2% |
12 |
Томская область |
1 920 |
355 |
2 275 |
2 004 |
13,5% |
13 |
Республика Татарстан |
1 284 |
837 |
2 121 |
1 999 |
6,1% |
14 |
Краснодарский край |
1 087 |
938 |
2 025 |
1 614 |
25,5% |
15 |
Красноярский край |
671 |
1 033 |
1 704 |
1 564 |
9,0% |
16 |
Самарская область |
862 |
813 |
1 675 |
1 683 |
-0,5% |
17 |
Республика Карелия |
907 |
573 |
1 480 |
1 063 |
39,2% |
18 |
Удмуртская Республика |
1 090 |
317 |
1 407 |
1 256 |
12,0% |
19 |
Пермский край |
502 |
904 |
1 406 |
1 306 |
7,7% |
20 |
Тульская область |
748 |
623 |
1 371 |
1 142 |
20,1% |
21 |
Кировская область |
485 |
787 |
1 272 |
1 178 |
8,0% |
22 |
Пензенская область |
307 |
961 |
1 268 |
1 115 |
13,7% |
23 |
Воронежская область |
605 |
591 |
1 196 |
996 |
20,1% |
24 |
Тверская область |
336 |
846 |
1 182 |
938 |
26,0% |
25 |
Мурманская область |
848 |
328 |
1 176 |
923 |
27,4% |
Национальное бюро кредитных историй (АО «НБКИ») создано в марте 2005 года. В число акционеров бюро входят крупные банки и международные компании CRIF и TransUnion. Основное направление деятельности – создание единого центра хранения и обработки всей информации, необходимой для принятия кредитных решений. По состоянию на 1 апреля 2016 года Бюро консолидирует информацию о 184 млн кредитов, выданных свыше 3800 кредиторами, сотрудничающими с НБКИ. В НБКИ хранится информация о 77 млн заемщиков. Бюро предоставляет десятки современных высокотехнологичных решений в области контроля и оценки рисков, прогнозной аналитики.
Сайт: www.nbki.ru. Cтраница НБКИ в фейсбуке: http://www.facebook.com/nbki.ru.
Контакты: Константин Дробышев, руководитель пресс-службы НБКИ +7 (495) 221-78-37, доб. 161, + 7 (903) 782-08-92, e-mail: KDrobyshev@nbki.ru