Аналитика и финансы долговых портфелей 2.0: Разговоры о будущем взыскания

22 марта 2024 года, в московском пространстве GOELRO, состоялась конференция "Аналитика и финансы долговых портфелей 2.0". Мероприятие собрало ведущих экспертов рынка взыскания, представителей банковского сектора и МФО, профессиональных взыскателей, которые обсудили текущее состояние рынка, самые оптимальные способы фондирования и финансирования, а также эффективные стратегии оценки и управления долговых портфелей. Спикеры и участники смогли не только поделиться инсайтами, но и обсудить пути развития индустрии взыскания в условиях изменяющейся экономики.

Организатор конференции - портал РынокВзыскания.РФ  -  ключевой информационный ресурс для профессионалов в области взыскания долгов.

Партнерами мероприятия выступили ведущие компании отрасли: ООО ПКО "АСВ", ООО «Лигрес», ООО ПКО "АБК", АО «ОКБ». Информационную поддержку оказали АО «НБКИ», СРО «НАПКА», СРО «НАУМИР», Ассоциация «Сибирь», финансовый портал Bankiros.ru, «Национальный банковской журнал», «Правовой караульный», Центр «Да.Коллекшн».

Первая сессия: Актуальные тренды и аналитика

Первая сессия конференции предоставила участникам всесторонний анализ рынка долговых портфелей. Обсуждение охватило динамику рынка, ключевые тенденции, объемы, ценообразование, а также влияние макроэкономических факторов и регулятивных изменений на отрасль.

«Когда мы начинали 20 лет назад – почти не было никакого регулирования нашей отрасли. Теперь на эффективность взыскания влияет то, как работает государство, суды, приставы, мы сильно зависим от регуляторных и технических ограничений. Также на эффективность влияет стратегия, с которой мы работаем и технологические решения. Но всё больше на нас влияет экономическая обстановка»,  - заявил в ходе сессии Максим Богомолов, генеральный директор ООО ПКО «АСВ».

«По данным Банка России, в III квартале 2023 года выдачи займов физическим лицам были равны всей сумме, выданной за 2022 год, - привёл статистику председатель совета СРО «МиР» и СРО НАУМИР Эльман Мехтиев. – Также растёт и доля онлайн-выдач, их средний чек сравнивается с выдачами офлайн. Общая задолженность на конец 2023 года приблизилась к 550 млрд рублей».

Вторая сессия: Финансирование и инновационные стратегии в управлении долгами

Вторая сессия конференции была сосредоточена на вопросах финансирования и поиска эффективных источников для покупки долговых портфелей. В ходе обсуждений эксперты осветили различные стратегии фондирования, включая использование банковских кредитов, прямых займов, частных инвестиций, облигаций и краудфандинга. Кроме того, были рассмотрены способы адаптации стратегий фондирования к текущим рыночным условиям и возможности минимизации финансовых рисков при сохранении прибыльности.

Модератор сессии Антон Храпыкин, директор по работе с инвесторами,  IDF Eurasia, подчеркнул 10-кратный рост рынка высокодоходных облигаций: "В 2018 году рынок высокодоходных облигаций составлял 6.8 миллиардов, а по итогу 23 года он составил уже 69 миллиардов. То есть рост составил за 5 лет, примерно в 11 раз."

«В нашей финансовой стратегии большое значение отводится работе с кредитным рейтингом, это один из инструментов влияния на стоимость и условия привлечения капитала", – отметила в ходе сессии Надежда Якимавичуте, финансовый директор ООО ПКО "АСВ".

На сессии спикеры дали советы по выбору источников фондирования. Директор по корпоративным финансам и связям с инвесторами НАО ПКО «ПКБ» Олег Марихин порекомендовал небольшим коллекторским компаниям обратить внимание на цифровые финансовые активы (ЦФА) — новый инструмент для инвестиций на базе блокчейна и смарт-контрактов. В отличие облигаций,  он позволяет получить «быстрые деньги» с не очень внушительными затратами.

Третья сессия: Комплексный подход к оценке долговых портфелей

В рамках третьей сессии конференции «Аналитика и финансы долговых портфелей 2.0» были освещены ключевые аспекты, связанные с оценкой долговых портфелей. Специалисты рассмотрели, как различные финансовые инструменты влияют на процесс оценки, обратив особое внимание на использование заёмных и собственных средств, а также на роль процедур судебного и досудебного взыскания и наличие исполнительных надписей нотариуса в портфелях.

Дмитрий Ильин, директор по рискам ООО ПКО "АСВ", поделился своими соображениями по поводу применения внешних моделей для оценки долгового портфеля: «Использование готовых решений от сторонних разработчиков требует особой осторожности. Необходимо понимать, что в случае 'черного ящика', когда механизмы работы модели остаются за кадром, мы сталкиваемся с отсутствием контроля и понимания процесса, что снижает уровень доверия к таким инструментам. Рекомендуется обращаться за моделями только к тем поставщикам, чья репутация и качество работы моделей подтверждены временем и успешными кейсами. Это минимизирует риски и повышает эффективность внедрения инструментов оценки в работу с долговыми портфелями».

Четвертая сессия: Инновации в управлении долговыми портфелями

Заключительная сессия конференции «Аналитика и финансы долговых портфелей 2.0» была посвящена передовым практикам и стратегиям в управлении долговыми портфелями. Эксперты сделали акцент на необходимости интеграции инновационных технологий и подходов для повышения эффективности взыскания. Обсуждались методы сегментации и скоринга должников, применение машинного обучения и больших данных для оптимизации процессов управления портфелями.

Иван Дмитров, начальник управления стратегий по работе с проблемными активами ПАО "БАНК УРАЛСИБ", подчеркнул: «Основные цели сегментации должников – это экономия ресурсов, приоритезация задач и эскалация взыскания. Данные для сегментации берутся из портфельной аналитики, поведения клиента и внешних данных (БКИ, Банкротство, суды ФССП). На основе этого можно определить степень риска и выработать стратегию работы с должниками».

«Нужно внедрять в свои процессы те инструменты, которые позволяют делать управление портфелями быстро, дёшево и максимально прозрачно для всех участников. Это та цепочка, которая позволяет перевести машинные модели с языка математики на язык процедур, регулярных действий. Сверхзадача – прийти готовыми к регулярной переоценке портфелей», – отметил руководитель дирекции аналитики и риск-менеджмента ООО ПКО «ЭОС» Дмитрий Медведев.

«Я верю, что рынок в ближайшее время будет трансформироваться в сторону омниканальности. Люди всё меньше хотят разговаривать, это касается не только взыскателей. Соответственно, вся коммуникация уходит в чаты и нам нужно находить возможности с ними переписываться и уметь это делать качественно и грамотно. Достучаться – вся соль досудебного регулирования», - подытожил генеральный директор ООО ПКО «Столичное АВД» Давид Цацуа. 

Выводы и направления развития

Конференция «Аналитика и финансы долговых портфелей 2.0» подтвердила, что рынок взыскания находится в состоянии активных изменений, требующих от участников гибкости и адаптации к новым условиям. Среди ключевых трендов выделяются цифровизация, повышение роли регулирования и необходимость интеграции новых финансовых и технологических инструментов.

Это событие не только дало площадку для обмена мнениями и опытом между ведущими экспертами отрасли, но и определило векторы развития на ближайшее будущее. В заключение можно сказать, что, несмотря на все вызовы и трудности, рынок взыскания долгов продолжает развиваться, находя новые подходы и решения для текущих задач.

ФОТООТЧЕТ

С фотоотчетом по итогам мероприятия можно ознакомиться по ссылке: https://disk.yandex.ru/d/FfMWuFkcZxUrBw.

Ознакомьтесь с видеозаписью конференции

Предлагаем приобрести полную видеозапись конференции "Аналитика и финансы долговых портфелей 2.0", чтобы вы могли в любое удобное время изучить все материалы, представленные наши спикерами.

Это ваш шанс узнать о последних тенденциях, инновационных стратегиях и получить реальные советы от лидеров отрасли.

Заинтересовались? Переходите по ссылке в телеграм: @rvzrus_bot для подробностей и приобретения доступа к записям.

По вопросам закрывающих документов обращаться по адресу buh@rvzrus.ru